Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfschritte wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Cadoola Casino unter der Lizenz der Regierung von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-13) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzbehörde. Unser Ziel ist es, dass auf unserer Plattform keine Gelder aus illegaler Herkunft eingesetzt oder gewaschen werden. Dazu führen wir Risikobewertungen durch, prüfen die Identität unserer Spielerinnen und Spieler und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen.

Gegründet 2017 und geführt von Araxio Development N.V., verfolgen wir seit unserem Bestehen eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung. Unsere Compliance-Mitarbeitenden werden regelmässig geschult, und unsere internen Abläufe werden an die Vorgaben der Lizenzbehörde angepasst, sobald sich diese ändern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens aber, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen auffällige Grössenordnungen erreichen. Auch bei ungewöhnlichen Mustern im Spielverhalten können wir eine Prüfung auslösen.

• Registrierung: Prüfung Ihrer Stammdaten und Ihres Alters (Mindestalter 18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten
• Laufender Betrieb: stichprobenartige Kontrollen und anlassbezogene Prüfungen

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: ein Ausweisdokument, einen Adressbeleg und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos bzw. Ihrer Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie starten sie direkt in Ihrem Konto, indem Sie die Dokumente über den gesicherten Bereich hochladen. Wir melden uns per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist oder wir einen Nachtrag brauchen.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich für die Kontoverifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressbeleg und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Unterlagen, üblicherweise innerhalb von 72 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt Nachweise an.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung sind Auszahlungen ohne weitere Hürden möglich.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und werden bei uns strikt getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet.

Warum wir die Mittelherkunft erfragen

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die geldwäscherechtliche Vorgaben uns auferlegen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsunterlagen. Die Belege sollten nachvollziehbar zeigen, wie die eingesetzten Beträge erzielt wurden. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nur im Rahmen der gesetzlichen Anforderungen.

Unsere Transaktionskontrolle

Ein- und Auszahlungsprüfungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei vergleichen wir Beträge, Frequenz und Zahlungswege mit Ihrem bisherigen Verhaltensmuster. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde; ist das technisch nicht möglich, wählen wir gemeinsam mit Ihnen einen geprüften Alternativweg.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF. Für Auszahlungen gelten folgende Limits:

Bearbeitungszeiten

Nach erfolgter Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen zügig: E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 24 Stunden, Karten innerhalb von 1 bis 3 Werktagen und Banküberweisungen innerhalb von 3 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann Ihre Identität nicht bestätigt werden, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Geld auf Ihrem Konto geht Ihnen dabei nicht verloren; es wird erst freigegeben, wenn die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung von Drittmitteln sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren, betreffende Transaktionen einzufrieren und den Vorfall an die zuständigen Behörden zu melden. Bei unwahren Angaben bei der Registrierung, etwa zum Alter oder zur Identität, können wir das Konto dauerhaft schliessen und Spielsalden gemäss den Vorgaben der Lizenzbehörde behandeln.

Haben Sie Fragen zu einer Sperrung oder einer laufenden Prüfung, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für den Zeitraum auf, den die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass alle Prüfungen korrekt durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Bitte beachten Sie, dass wir während einer laufenden behördlichen Prüfung Dokumente gesetzlich nicht löschen dürfen.

Häufige Fragen zu Cadoola Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cadoola Casino?

In der Regel bis zu 72 Stunden ab dem Upload Ihrer Dokumente. Sind Unterlagen unvollständig, verlängert sich die Frist entsprechend, und wir kontaktieren Sie per E-Mail.

Kann ich einzahlen, bevor ich verifiziert bin?

Ja, Einzahlungen sind ab der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Ausweis, einen Adressbeleg (nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Weil geldwäscherechtliche Vorgaben uns dazu verpflichten. Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern müssen wir nachvollziehen können, dass Ihre Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben verfällt dabei nicht, es wird erst nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben.